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Charlie Martin está tentando desesperadamente impedir que funcionários corruptos de agências bancárias roubem as economias arduamente conquistadas dos clientes.
Ele passa os dias alertando centenas de poupadores britânicos sobre o perigo iminente que correm suas contas.
Charlie faz parte da equipe de investigação de fraudes de um banco e identificou contas que estão sendo alvo de funcionários desonestos.
O dinheiro será roubado debaixo do nariz dos poupadores, a menos que eles o sacem e o enviem para um local seguro, através de um esquema administrado pelos Correios e pelo banco.
Ou pelo menos é isso que ele e seus colegas altamente treinados gostariam que você acreditasse.
Lançando a rede: call centers golpistas usam dispositivos especiais que podem fazer 10.000 chamadas para telefones fixos ao mesmo tempo
Pois, em vez de ser um valente herói antifraude, Charlie é o líder de uma prolífica fábrica de fraudes em Calcutá que tem como alvo as famílias britânicas.
O call center atende até 30.000 linhas fixas no Reino Unido por dia, em uma operação engenhosa que assusta as pessoas e as leva a entregar suas economias.
Milhões de britânicos foram alvo deste tipo de fraude de identidade, em que os fraudadores se passam por funcionários de bancos, policiais ou outros funcionários.
Cerca de 78,9 milhões de libras foram roubadas através de tais fraudes no ano passado, com 10.594 casos de vítimas perdendo dinheiro, de acordo com o órgão comercial bancário UK Finance.
Os golpes de falsificação de identidade aumentaram 13% no último ano, especialmente aqueles em que os fraudadores fingem ser policiais ou funcionários de bancos, de acordo com o Lloyds Bank. As vítimas perderam mais de £ 3.000 em média no ano passado.
A maioria das pessoas que recebe ligações fraudulentas antes de ser vítima e simplesmente desliga. Mas a Money Mail tem trabalhado com o programa de combate a fraudes da BBC TV, Scam Interceptors, e pode revelar o que acontece quando as vítimas não desligam o telefone.
Além disso, expomos os truques inteligentes que os golpistas usam para tentar tirar seu dinheiro de você.
Sem o conhecimento de Charlie, centenas de suas ligações estavam sendo ouvidas secretamente – e gravadas – por um hacker ético da Scam Interceptors.
O grupo de fraude organizada de Charlie, que a BBC batizou de OTS, é uma das maiores e mais sofisticadas operações já expostas no programa, que é feito com a Universidade Aberta.
Com 25 a 30 golpistas em movimento ao mesmo tempo, trabalhando em turnos de oito horas a partir das 8h, horário do Reino Unido, todos os dias, o número de tentativas de golpes bem-sucedidos é “chocantemente alto”, diz o apresentador da BBC Nick Stapleton, que ouviu muitas ligações. . “Eles contratavam pessoas muito boas e com um roteiro incrivelmente eficaz”, diz ele.
A operação indiana executa dois golpes – um em que afirma ser a equipe fraudulenta do seu banco e outro em que os agentes afirmam trabalhar para a Amazon.
No call center de Calcutá, cinco a dez fraudadores profissionais concentram-se inteiramente em se passar por bancos do Reino Unido. Eles usam um dispositivo especial para fazer 10 mil ligações para telefones fixos ao mesmo tempo, diz Nick.
Aqueles que atendem ouvem uma mensagem gravada informando que atividades suspeitas foram detectadas em sua conta bancária.
Eles são informados de que podem falar com um especialista antifraude de seu provedor de pagamento com cartão e solicitados a pressionar um para falar com a Mastercard ou dois para falar com a Visa.
Nick diz: 'O sistema funciona como uma redução – dos 10.000 telefones fixos chamados, digamos 1.000 atendem o telefone, depois 100 atendem e pressionam uma tecla. Portanto, você só precisa contratar cerca de dez golpistas para lidar com isso ao longo de um dia.
Muitas chamadas podem ser colocadas em espera enquanto os golpistas falam com aqueles que pressionaram uma tecla mais rapidamente.
'Eles primeiro usam Visa ou Mastercard. eles sabem que todos estarão com um dos dois, então essa é a maneira deles”, diz Nick.
Margaretha Smith, cujo sobrenome foi alterado para proteger sua privacidade, foi chamada pela central de atendimento fraudulenta de Charlie em novembro.
Alvo: Margaretha Smith (detalhe) foi salva de entregar dinheiro a fraudadores no programa da BBC Scam Interceptors
Nem Margaretha nem Charlie sabiam que a equipe Scam Interceptors estava ouvindo.
Em breve, eles teriam informações suficientes sobre Margaretha para enviar pessoas à sua casa para alertar sobre o perigo. Mas, com a tentativa de golpe em andamento, ainda faltavam 40 minutos.
Money Mail ouviu a gravação.
Uma golpista afirma ser do departamento de segurança da Visa e está investigando transações incomuns na conta bancária de Margaretha.
A viúva, de 88 anos, que mora sozinha em Merseyside, é informada de que havia atividades suspeitas em sua conta bancária no Lloyds e recebe detalhes de diversas transações que ela nunca fez.
Margaretha – uma avó aposentada de quatro filhos e ex-funcionária de uma padaria – é questionada sobre seu saldo antes das “transações”.
Nick diz: 'Isso é o que seu banco realmente faria se estivesse analisando determinados cheques. O golpista continuará com a ligação desde que a vítima tenha pelo menos £ 1.000 em sua conta bancária, o que Margaretha fez.
O golpista pergunta: ‘Você está com seu cartão? Poderia descrever seu cartão, senhora, tem um sort code ali porque para cancelar a transação precisamos do seu sort code, certo?'
Margaretha fornece o número, que informa aos golpistas a filial em que ela está. A localização de sua agência bancária é crucial para o funcionamento do golpe do OTS, pois os fraudadores podem então tentar convencê-la de que os funcionários estão interferindo em sua conta.
Nick diz: 'Com base no que sabemos sobre esse golpe de segurança bancária, eles vão sugerir que Margaretha precisará ir à agência de seu banco e sacar dinheiro.'
Os golpistas dizem a ela que sacar o dinheiro o manterá protegido dos criminosos que operam em sua agência. Se ela postar o dinheiro em um endereço fornecido a ela, o Lloyds o colocará em uma conta nova e segura.
No entanto, o endereço é controlado pela fábrica de fraudes, portanto, qualquer dinheiro enviado para lá irá direto para as mãos dos golpistas.
Margaretha é informada de que a ligação será transferida da Visa para o departamento de investigação do Lloyds. Então a voz de Charlie entra na linha.
'Obrigado por esperar. Sua ligação foi transferida para o departamento de investigação do Lloyds Bank e você está conversando com Charlie Martin, como você está hoje, querido?
'Acredito que estou conversando com a Sra. M. Smith, correto? A etiqueta vermelha que posso ver agora indica claramente que sua conta… foi usada para atividades criminosas.'
Margaretha é solicitada a dar seu consentimento para uma investigação.
Cerca de £ 78,9 milhões foram roubados por meio de golpes de falsificação de identidade no ano passado, com 10.594 casos relatados em que as vítimas perderam dinheiro, de acordo com o órgão comercial bancário UK Finance.
Quando Margaretha questiona a legitimidade de Charlie, ele a tranquiliza com fatos sobre o Lloyds que obteve online: 'Eu entendo perfeitamente. É preciso ter muito cuidado porque hoje em dia enfrentamos muitos problemas. Você pode anotar nosso endereço, ok, o Departamento de Investigação do Lloyds Bank e estamos sediados em 33 Old Broad Street, Londres.
Isso é suficiente para acalmar sua preocupação, e Margaretha é colocada em espera enquanto Charlie afirma estar falando com um funcionário da Agência Nacional do Crime. Ele então diz a ela que outros 17 casos já foram registrados em sua filial nas últimas duas semanas e que ela deve agir rápido. Ele diz: 'Como não queremos envolver sua filial local agora, se eles souberem, será um problema.
'Entenda que? Vamos transferir o dinheiro com a ajuda dos Correios em forma de dinheiro. Colocaremos dinheiro na nova conta. Para isso você tem que ir até a agência agora mesmo. Você vai pedir dinheiro, £2.100.
A equipe Scam Interceptors no terreno chega à casa de Margaretha momentos antes de ela partir para o banco.
Eles batem na porta e pedem freneticamente que ela encerre a ligação com o fraudador.
Eles dizem a ela: 'Você está falando ao telefone com um golpista, por favor, desligue. Eu prometo a você que posso explicar tudo.
Margaretha concorda e alerta seu banco sobre o golpe. Nick diz: “Isto é uma guerra psicológica – eliminar a confiança fundamental que muitas pessoas depositam nos seus bancos. É uma praga para os idosos no Reino Unido, pois são os que têm maior probabilidade de ter telefones fixos.
Depois de semanas ouvindo as ligações de Calcutá do centro de Scam Interceptors em Glasgow, a equipe ouve Charlie dar seu número de telefone a uma vítima. Nick não perde tempo e liga para o criminoso.
Desta vez, “Charlie” responde como “Alan Jones”. Ele diz: 'Olá e obrigado por entrar em contato com o departamento de investigação. Meu nome é Alan Jones, em que posso ajudá-lo?'
O homem da BBC responde: 'Olá, Alan Jones, ou é Charlie Martin? Meu nome é Nick Stapleton, sou jornalista e trabalho para a BBC. Quero entender por que você está enganando as pessoas no Reino Unido e roubando seu dinheiro. Como você vive com você mesmo.'
Charlie, claramente abalado, responde: 'Você está louco ou o quê?' antes de reivindicar, Nick deve ter o número errado. Ele diz: 'Você ligou para o número errado. Sou garçom em um restaurante.
Pouco depois, o acesso remoto do programa da BBC à linha telefônica é cortado. Não está claro se os criminosos continuaram a operar.
No entanto, Scam Interceptors alertou as autoridades indianas e entregou suas informações.
- Scam Interceptors está na BBC1 às 10h45 de hoje e está disponível para transmissão no iPlayer da BBC.
j.beard@dailymail.co.uk
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