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Um dentista e empresário quase caiu em um golpe de fatura que teria “devastado” seu negócio.
Saagar Patel, que dirige o Dentristry100 em Londres, recebeu uma ligação de alguém que afirmava ser um fornecedor estabelecido há muito tempo e a quem deveria pagar.
Eles explicaram que houve atividade fraudulenta em sua conta e que Patel precisaria alterar os detalhes de pagamento para pagar, e pediram que ele fizesse o pagamento por telefone.
Saagar Patel quase caiu em um golpe de fatura depois que golpistas o incentivaram a atualizar os detalhes de pagamento
Patel foi convencido pelo golpista, pois ele se referiu com precisão aos seus dados, incluindo o banco que ele usou e o código de classificação da conta comercial.
Enquanto estava trabalhando, Patel anotou os novos detalhes para o fornecedor.
Quando o fraudador ligou novamente e pediu que ele fizesse o pagamento, Patel ficou desconfiado e desligou o telefone.
Ele ligou diretamente para a empresa para solicitar a alteração e rapidamente descobriu que estava a poucos minutos de ser enganado.
Embora ele tenha atualizado os detalhes da nova conta, felizmente ele não finalizou o pagamento.
“Quase fiquei um pouco envergonhado naquele momento porque sempre considerei que não seria vítima de um golpe como esse”, disse ele.
'Se o golpe tivesse sido bem sucedido, teria sido realmente devastador para o negócio.'
Ele diz que se os golpistas tivessem sucesso, ele teria perdido cerca de £ 3.000.
Patel é um dos mais de 40 clientes do Santander conhecidos por terem sido alvo desse tipo de golpe em 2024 até agora, com uma tentativa de valor total de mais de £ 1,3 milhão, de acordo com o banco.
Em um golpe de fatura ou mandato, a vítima tenta pagar uma fatura a um beneficiário legítimo, mas o golpista intervém para convencê-lo a redirecionar o pagamento para uma conta que controla.
Freqüentemente, eles se passam por advogados ou agentes imobiliários com novos dados bancários fornecidos para completar uma aquisição de propriedade ou recebem uma fatura falsa de um fornecedor.
Às vezes, os golpistas podem até trabalhar como um funcionário que pediu para alterar seus dados bancários para o próximo pagamento de salário.
Patel diz que se lembra de ter recebido perguntas incomuns como 'Você tem dinheiro suficiente no banco para pagar?', 'Você vai fazer o pagamento agora?' e 'Você vai ficar no telefone para fazer o pagamento?'
Este tipo de fraude geralmente envolve a interceptação de e-mails ou o comprometimento de uma conta de e-mail, com uma pesquisa da UK Finance mostrando que 80% dos golpes tiveram origem por e-mail.
Embora o número de casos de fraude em faturas tenha caído 7%, de 3.340 para 3.110, seu valor aumentou de £ 49,5 milhões para £ 50,3 milhões, de acordo com o UK Finance.
O Santander está alertando seus clientes para serem cautelosos ao pagar fornecedores e terceiros, lembrando às pessoas que “nunca se sintam apressados em fazer um pagamento”.
Chris Ainsley, Chefe de Gestão de Risco de Fraude do Santander UK, disse: “Os golpes de redirecionamento de pagamentos, também conhecidos simplesmente como ‘golpes de redirecionamento’, estão sendo usados por criminosos para tirar milhões de empresas do Reino Unido todos os anos.
'Mesmo que seja de um terceiro ou fornecedor que eles conhecem muito bem, as empresas devem tomar cuidado extra ao verificar detalhes de contato legítimos e questionar quaisquer solicitações de contato com seu provedor de serviços ou fornecedor existente com um número de contato que você tenha usado para eles antes, para verificar se é genuíno.
'Não use os dados de contato no e-mail ou na carta, pois isso pode levar você a fazer verificações com o próprio fraudador.
'Se as empresas acharem que foram vítimas de um golpe de redirecionamento, devem entrar em contato com o banco o mais rápido possível.'
