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Há algo mais útil do que uma recomendação de uma fonte confiável – e é receber a mesma sugestão de várias.
Tomemos como exemplo uma recomendação de filme – você pode notar quando lê uma excelente crítica de um filme, mas é ainda mais provável que você vá ao cinema se assistir a vários.
E no mundo dos investimentos, as recomendações são especialmente valiosas. Isto acontece porque os investidores têm vários milhares de fundos para escolher – e reduzir esse número a poucos para manter numa carteira não é uma tarefa fácil.
É por isso que a Wealth & Personal Finance se uniu à consultoria The Lang Cat para compilar uma lista dos fundos mais recomendados pelas seis principais plataformas de investimento do Reino Unido.
Dicas importantes: Fizemos uma parceria com a consultoria The Lang Cat para compilar uma lista dos fundos mais recomendados pelas seis principais plataformas de investimento do Reino Unido
Todos os seis têm sua própria lista de fundos recomendados – que variam entre 49 e 93 cada. O Lang Cat comparou essas listas para encontrar os fundos que surgem continuamente.
Não há garantia de que esses fundos sejam boas opções para o seu portfólio. Afinal, as listas das plataformas de investimento não são concebidas como recomendações pessoais, mas sim como ideias a considerar.
Mas, uma vez que estes fundos são tão populares, pode valer a pena ignorá-los e considerar se se enquadram na sua própria estratégia de investimento.
Quais são os fundos recomendados?
As plataformas de investimento entendem que restringir milhares de fundos a apenas alguns pode ser assustador. Pode ser difícil para os investidores saber por onde começar. Portanto, para facilitar a vida dos clientes, a maioria publica uma lista de seus fundos favoritos que tem prazer em recomendar.
A lista de 76 de AJ Bell é chamada de Fundos Favoritos; O Barclays Smart Investor tem 50 na sua lista de fundos; A Bestinvest tem 93 na sua lista de Melhores Fundos; Fidelity tem 49 no Select 50; Hargreaves Lansdown 72 em sua lista de riqueza; e Interactive Investor 62 em seu Super 60.
O número de recomendações em cada lista tende a variar com o tempo.
Cada plataforma tem sua própria metodologia para escolher o que vai para sua lista de fundos favoritos. A maioria considerará factores que incluem o desempenho do fundo em comparação com os seus rivais, quanto custa e quão arriscada é a sua estratégia em comparação com os retornos que espera alcançar.
Não há garantia de que as plataformas selecionarão os vencedores.
O que é certo é que quaisquer fundos nestas listas deveriam ter passado por muita diligência – tanto para entrar como para permanecer na lista. As listas de fundos recomendados provaram ser controversas no passado. O regulador da cidade, a Autoridade de Conduta Financeira, os colocou sob escrutínio.
E a sua reputação foi manchada pelo facto de Hargreaves Lansdown manter o falido Woodford Equity Income Fund na sua lista de melhores compras, apesar das crescentes preocupações da indústria sobre o assunto.
Mas, como resultado, nenhuma plataforma de investimento quer ser apanhada a recomendar algo que não funciona. Todos terão estratégias robustas para ficar de olho em suas listas e garantir que cumpram o que prometeram aos investidores.
Curiosamente, a pesquisa do The Lang Cat revela que há surpreendentemente pouca sobreposição entre as listas. Existem mais de 300 fundos que aparecem nas seis listas. Destes, nenhum está em todas as seis listas, apenas um está em cinco, cinco aparecem em quatro listas e apenas 15 fundos estão em três listas.
Mike Barrett, diretor de consultoria da The Lang Cat, diz que as listas podem ser úteis, mas os investidores devem garantir que os fundos atendam às suas próprias necessidades e apetite pelo risco.
«As listas das melhores ideias podem ajudar a eliminar parte do ruído, mas a falta de correlação entre as listas das seis maiores plataformas mostra que mesmo os especialistas discordam sobre quais os melhores fundos», afirma.
O fundo mais recomendado
O Blackrock Continental European Income Fund é o único investimento mencionado em cinco das seis listas. Um investimento de £1.000 neste fundo teria crescido para £1.520 nos últimos cinco anos. Isso está um pouco acima da média deste setor de £ 1.479.
O fundo investe em grandes empresas sediadas em toda a Europa, como a empresa farmacêutica dinamarquesa Novo Nordisk e a francesa Louis Vuitton e a proprietária da Moët, LVMH.
O seu objectivo é proporcionar aos investidores um rendimento com dividendos, bem como crescimento devido ao aumento dos preços das acções. Hargreaves Lansdown salienta que, embora os gestores do fundo invistam principalmente em empresas europeias maiores e mais estabelecidas, têm flexibilidade para investir também em pequenas e médias empresas de maior risco.
Escolha principal: Blackrock Continental European Income Fund apóia nomes como a francesa Louis Vuitton e a proprietária da Moët, LVMH
O Interactive Investor também é fã. Afirma que o fundo beneficia de uma dupla de gestão experiente composta por Andreas Zoellinger e Brian Hall e de uma equipa com bons recursos.
Também gosta da sua abordagem “agnóstica em termos de estilo” – não se concentra apenas numa única estratégia, como procurar empresas que pareçam baratas ou que estejam actualmente em desuso. «A abordagem do gestor conduz a um perfil de retorno mais estável e a um desempenho superior durante períodos de fraqueza do mercado.»
O investidor interativo acrescenta que o fundo produz bons retornos pela quantidade de risco que assume em comparação com os seus pares.
Fundos com quatro recomendações
Cinco fundos são recomendados por quatro plataformas de investimento diferentes. O Fidelity Global Dividend é um deles. Um investimento de 1.000 libras há cinco anos valeria agora 1.503 libras, o que é ligeiramente superior ao retorno médio de fundos de rendimento de ações globais semelhantes de 1.481 libras.
O fundo investe em grandes empresas de todo o mundo, como o gigante dos bens de consumo Unilever, o fornecedor de informações RELX e a bolsa de valores alemã Deutsche Börse.
A Interactive Investor afirma que o fundo normalmente apresenta um desempenho forte durante períodos de fraqueza do mercado, ao mesmo tempo que também se mantém em mercados em ascensão. Produziu um rendimento entre 3,1 e 3,3 por cento nos últimos três anos.
Também mencionado em quatro listas está o Fidelity Index World Fund, que visa acompanhar o desempenho do MSCI World – por outras palavras, um índice das maiores empresas de todo o mundo.
Um investimento de 1.000 libras há cinco anos valeria hoje 1.718 libras. Isto se compara à média dos fundos globais de £1.528. Suas principais participações são as maiores empresas da atualidade: Microsoft, Apple, Nvidia e Amazon.
Existem vários fundos de índice global semelhantes disponíveis para investidores. Um dos motivos pelos quais este pode ter sido apontado por quatro fornecedores é o preço. Com taxas de apenas 0,12%, é uma forma de custo muito baixo de obter acesso a mais de 1.600 das maiores empresas do mundo.
O iShares Japan Equity Index Fund acompanha de perto o desempenho do FTSE Japan Index – por outras palavras, um índice das maiores empresas do Japão.
Transformou um investimento de 1.000 libras em 1.390 libras ao longo de cinco anos, em comparação com uma média de 1.354 libras para todos os fundos japoneses disponíveis para investidores do Reino Unido.
As principais participações incluem as montadoras Toyota e Mitsubishi e a empresa de eletrônicos Sony.
É um fundo passivo, o que significa que as participações são escolhidas para seguir o índice, em vez de serem escolhidas a dedo por um gestor de fundos. Isso significa que tem um custo muito baixo – com uma taxa contínua de apenas 0,08 por cento.
Bestinvest é uma das plataformas que o recomenda. Afirma que o fundo “tem demonstrado consistentemente características fortes a longo prazo” e “a sua estrutura de comissões é extremamente atractiva – tem um custo ultrabaixo”.
O Liontrust UK Growth Fund investe quase exclusivamente em empresas do Reino Unido. As suas principais participações incluem Shell, AstraZeneca, BP, Unilever e GSK. Transformou um investimento de 1.000 £ em 1.269 £ ao longo de cinco anos, em comparação com uma média de 1.206 £ para fundos do Reino Unido.
Hargreaves Lansdown está entre as quatro plataformas que recomendam o fundo em sua lista. Afirma que a abordagem do fundo é encontrar as poucas empresas com uma vantagem sobre a concorrência que lhes permita obter lucros acima da média a longo prazo.
Acrescenta: «Os gestores acreditam que as vantagens económicas mais difíceis de copiar são a propriedade intelectual, como patentes e marcas registadas, fortes canais de distribuição e uma repetição significativa de negócios. É por isso que uma empresa deve ter pelo menos um desses atributos antes de ser considerada para o fundo”.
Stewart Investors Asia Pacific Leaders Sustainability Fund investe em ações de grandes e médias empresas listadas com sede na região Ásia-Pacífico, excluindo o Japão.
Cerca de 40% da carteira é investida em empresas indianas, seguidas de 12% em empresas taiwanesas.
As principais participações incluem a empresa automobilística Mahindra & Mahindra, o banco indiano HDFC e a fabricante de eletrônicos Samsung.
O fundo transformou £1.000 em £1.330 ao longo de cinco anos, em comparação com o seu valor de referência de outros chamados fundos especializados de £1.293.
A Fidelity está entre as plataformas que gostam deste fundo. A Stewart Investors é uma das pioneiras em investimentos sustentáveis, uma das razões pelas quais a Fidelity a favorece.
A plataforma afirma: ‘O gestor tem uma longa tradição de investimento na região e uma experiente equipe de especialistas. Uma empresa líder, na opinião de Stewart, é aquela com um balanço resiliente, boas franquias, uma cultura forte e foco na sustentabilidade.
'O gestor realiza pesquisas detalhadas, conta com especialistas locais e sabe claramente como é um investimento ideal.'
Mas não compre apenas o lote!
Os fundos recomendados devem ser tratados como ideias a considerar – inspiração e não como receitas. Se você comprasse o lote, provavelmente acabaria com um portfólio muito distorcido.
A maioria dos especialistas tende a concordar que a chave para um bom portfólio é o equilíbrio – uma boa mistura de geografias e setores. Dessa forma, você não ficará superexposto se uma região ou setor for gravemente atingido.
Se você comprar fundos exclusivamente com base em recomendações, poderá acabar com três fundos japoneses e nenhuma exposição aos EUA, por exemplo.
Além disso, lembre-se de que essas recomendações mudam regularmente, portanto, você precisará ficar de olho na bola.
Por exemplo, The Lang Cat salienta que cerca de 70 por cento dos fundos da lista da Fidelity mudaram nos últimos dois anos.
Quando uma plataforma remove uma recomendação, você pode precisar considerar se ela ainda se enquadra na sua estratégia ou se há motivos para removê-la do seu portfólio.
No entanto, tenha em mente que a compra e venda regular tende a incorrer em taxas, o que prejudica o retorno do seu investimento.
Ao comprar, você deve esperar mantê-lo no longo prazo.
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