As viúvas escocesas me deram acesso ao fundo de pensão de £ 40.000 de um estranho

Ritchie Wilson ficou emocionado ao descobrir em fevereiro que tinha um fundo de pensão extra no valor de até £ 40.000 em sua conta do Scottish Widows, que ele não havia contabilizado anteriormente.

Mas quando o homem de 52 anos não reconheceu o empregador com quem supostamente ganhou a pensão, percebeu que esta não lhe pertencia.

Depois de investigar os detalhes, ele descobriu que tinha acesso total e irrestrito à pensão de um estranho – uma pessoa que compartilhava sua data de nascimento e seu sobrenome, mas não o primeiro.

De forma alarmante, Ritchie, pai de dois filhos, temia que isso significasse que o estranho também poderia ter acesso ao seu próprio fundo de pensão – que era muito maior, bem acima de seis dígitos.

Ansioso, Ritchie, de Ayrshire, sudoeste da Escócia, diz que enviou e-mails e ligou repetidamente para as viúvas escocesas, mas a falta de urgência entre os atendentes de chamadas fez com que nada fosse feito por mais de nove semanas para restringir seu acesso.

Descuidado: Nossas investigações revelaram um padrão chocante de desrespeito às informações privadas dos clientes da gigante de pensões Scottish Widows

Em vez disso, a empresa de pensões começou a enviar-lhe e-mails descrevendo como aceder à pensão do estranho e divulgando uma série de dados pessoais.

Isso incluía nome completo, data de nascimento, número do Seguro Nacional, conta da Scottish Widows e números da apólice e endereço residencial.

“Fiquei horrorizado”, diz o profissional de TI, que sabe muito bem como a proteção de dados é vital. 'É uma violação de dados significativa. Eu poderia ter usado esta informação para transferir o dinheiro do outro Sr. Wilson para outro lugar.

Cheio de medo de que esse estranho que compartilhava seu sobrenome pudesse, por sua vez, acessar sua pensão, Ritchie começou a verificar sua conta várias vezes ao dia para ter certeza de que o dinheiro não havia sido sacado.

Hoje, Money Mail revela que Ritchie é um dos muitos que foram apanhados numa série de violações desastrosas de dados na Scottish Widows que expuseram os dados pessoais dos clientes e deixaram as suas poupanças em risco.

Nossas investigações revelaram um padrão chocante de desrespeito às informações privadas dos clientes.

No pior caso visto por este jornal, a pensão de um leitor foi roubada depois que a Scottish Widows enviou todos os detalhes necessários para trocá-la a um estranho.

Os leitores nos dizem que receberam cartas endereçadas a outra pessoa, que contêm uma série de informações pessoais.

Nas mãos erradas, este é o sonho de um fraudador e poderia facilmente ser usado para fraudar clientes da Scottish Widows e contrair empréstimos, cartões de crédito ou contratos telefônicos em nome da vítima.

Outros dizem que descobriram que seus próprios dados foram enviados para um endereço desconhecido, colocando em risco as economias que confiaram às viúvas escocesas.

Colocamos alguns dos casos mais graves de violações claras de proteção de dados à empresa para investigação.

As viúvas escocesas confirmaram que todos os casos foram relatados ao regulador e disseram que todos não tinham relação.

Um porta-voz disse: “Levamos a sério nossas responsabilidades de proteção de dados e lamentamos que, nesses casos individuais, tenhamos compartilhado algumas informações com os clientes errados por engano.

Estamos trabalhando duro nos bastidores para garantir que isso não aconteça novamente.” Money Mail deu o alarme junto ao regulador da cidade, a Autoridade de Conduta Financeira e o Gabinete do Comissário de Informação.

Reacção: Milhares de clientes preocupados juntaram-se a um grupo do Facebook chamado Scottish Widows Complaint Platform

A OIC tem o poder de multar as empresas que tenham violado as leis de proteção de dados em até 4% do seu volume de negócios.

Milhares de pessoas aderiram a um grupo no Facebook chamado Scottish Widows Complaint Platform, criado pelo empresário americano aposentado Mark Radin.

Nos últimos 18 meses, Mark ajudou centenas de clientes frustrados da Scottish Widows a lidar com suas reclamações.

Ele diz ter visto uma dúzia de casos recentes de violação de dados, acrescentando: “É surpreendente. Ouço isso o tempo todo, cartas estão sendo enviadas para as pessoas erradas.

“É incrível que uma empresa que existe há 220 anos possa se comportar dessa maneira. Isso faz você se perguntar quantas outras pessoas tiveram seus dados compartilhados erroneamente.'

Mark passa até 50 horas por semana conversando com os membros. A qualquer momento, ele tem até 30 casos em andamento. O grupo no Facebook tem mais de 1.600 membros.

Foi só depois de contactar Mark, que fez uma reclamação em seu nome às Scottish Widows, que os problemas de Ritchie foram resolvidos no final de abril.

Ele não pode mais visualizar a pensão da outra pessoa e foi garantido que sua pensão não será visível para mais ninguém. No entanto, foi-lhe dito que tem acesso ao fundo de pensão do estranho desde 2022 devido a um “erro técnico”.

“Durante anos, eu poderia ter feito qualquer coisa com o dinheiro desse estranho”, diz ele. 'Não tenho nenhuma confiança nas viúvas escocesas. Disseram por telefone que minha pensão está garantida, mas até que a coloquem por escrito não posso confiar nisso.

A Scottish Widows ofereceu a Ritchie £ 300 pelo sofrimento causado e £ 250 pelas despesas. Os seus receios de que alguém pudesse roubar-lhe a pensão não são infundados.

Num caso horrível, Nicola Davies, de Tamworth, Staffordshire, descobriu que a sua pensão de viúva escocesa tinha sido drenada por um estranho depois dos seus dados privados terem sido divulgados indevidamente.

A mãe de dois filhos, de 55 anos, fez o check-in dos fundos de pensão do seu local de trabalho no verão passado, antes do seu aniversário, quando poderia começar a receber a sua pensão.

Nicola trabalha para o NHS desde 2006 e tem uma pensão anterior de trabalho guardada com viúvas escocesas de um emprego anterior.

Mas quando ela entrou em sua conta, percebeu que não recebia uma declaração anual de pensão das viúvas escocesas desde 2015, quando a pensão valia £ 33.310.

Ela ligou para a Scottish Widows e ficou perplexa ao ser informada pelo atendimento ao cliente que em 2015 ela havia transferido todo o seu dinheiro para uma empresa de consultoria financeira.

Ovo de meia: a pensão de um leitor foi roubada depois que as viúvas escocesas enviaram todos os detalhes necessários para trocá-la a um estranho

Após o envolvimento do Money Mail em novembro, a Scottish Widows ligou para dizer a Nicola que seu extrato havia sido enviado para o endereço errado em 2015 e ido para outro cliente. Pouco depois, seu dinheiro foi sacado e investido em outro lugar.

“Estou absolutamente chocada”, diz ela. 'Espero que a pessoa que mora naquele endereço tenha acesso a todos os meus dados pessoais, porque eles estavam no documento.'

Um porta-voz confirmou que o nome, a data de nascimento, o número NI e o valor da apólice de Nicola estavam no documento enviado a outro cliente.

Desde então, a Scottish Widows reembolsou Nicola o valor de sua pensão, caso ela tivesse permanecido investida desde 2015 e pagou £ 5.000 em compensação. Ela transferiu o dinheiro para outro provedor de pensão.

Ela diz: 'A confiança foi quebrada. Eu não poderia deixar meu dinheiro com eles por causa do que fizeram e como me enganaram quando os avisei.' Um porta-voz disse: 'Lamentamos que a Sra. Davies não tenha recebido de nós o serviço que deveria ter recebido.'

A série de violações de dados descobertas pelo Money Mail é a mais recente de uma longa lista de erros e deficiências cometidas pelas Scottish Widows.

Money Mail já expôs anteriormente como, nos últimos dois anos, milhares de pessoas foram apanhadas num colapso no atendimento ao cliente no provedor de pensões.

O caos fez com que os clientes enfrentassem tempos de espera de uma hora para as viúvas escocesas e recebessem informações incorretas sobre as suas pensões, por exemplo, saldos errados e pagamentos em falta. Muitos clientes reclamam de funcionários rudes e de perda de informações pela empresa.

Money Mail entende que essas falhas são contínuas.

Fundada em 1815, a missão original da Scottish Widows era cuidar de mulheres e crianças — que tinham perdido pais, irmãos e maridos — fornecendo seguros e produtos de pensões.

No entanto, está agora a desiludir as viúvas e os viúvos da Escócia e do resto da Grã-Bretanha que foi concebido para ajudar. Polly MacIntosh*, de West Sussex, diz que o seu falecido pai – um viúvo escocês – teria ficado horrorizado ao ver como a instituição tem tratado a sua família desde a sua morte.

A musicista, de 50 anos, que herdou £ 39.900 mantidos em um vínculo com a Scottish Widows depois que seu pai morreu em agosto de 2022, foi pega nas violações de dados.

Quando uma carta nunca chegou e Polly ligou para a Scottish Widows, ela foi informada de que ela havia sido enviada para um endereço que ela não reconheceu. A Scottish Widows confirmou que o documento foi enviado por engano e continha seu nome e número da apólice.

Com a ajuda de Mark Radin, Polly recebeu sua herança em novembro, 15 meses após a morte de seu pai.

Ela recebeu £ 1.050 pelo inconveniente, incluindo £ 150 pela violação de dados. Ela também recebeu £ 1.744 em juros de mora pelos atrasos.

Paul Davies, 52, também recebeu uma carta endereçada a outra pessoa. O pai de dois filhos, de Worcestershire, solicitou um extrato de pensão integral para verificar se estava no caminho certo para se aposentar.

Um documento apareceu na conta online de Paul, mas ele descobriu que continha os detalhes da pensão de £ 20.000 de outra pessoa com suas informações pessoais.

“Havia tanta informação que incluía até os dados do consultor financeiro”, diz ele. Quando ligou para Scottish Widows, ele disse que o responsável pela chamada lhe disse para excluir o arquivo e “não se preocupar”.

Ele diz que teve certeza de que seus dados não foram compartilhados com mais ninguém e foi informado de que o erro humano ocorreu porque a outra pessoa compartilhou seu nome. Desde então, ele transferiu sua pensão das viúvas escocesas e recebeu uma oferta de £ 150 de indenização.

Um porta-voz da FCA disse: “Temos nos envolvido com a Scottish Widows em resposta às preocupações levantadas sobre o atendimento ao cliente.

“Esperamos que as empresas resolvam quaisquer violações de dados com urgência. Levamos esses assuntos extremamente a sério.'

Um porta-voz da OIC disse: “As pessoas têm o direito de esperar que as instituições financeiras mantenham as suas informações confidenciais seguras e se alguém tiver dúvidas sobre como os seus dados foram usados, nós os encorajaríamos a entrar em contato conosco para que possamos ajudar”.

*Nome foi alterado